רוב האנשים יודעים שהם "צריכים לעשות משהו" עם הכסף — אבל לא יודעים מאיפה מתחילים. תכנון פיננסי נשמע מאיים, אבל בפועל זה תהליך פשוט ומובנה שכל אחד יכול לעשות.

ארבעה עמודי התכנון הפיננסי

השלבים המעשיים

כמה כסף צריך לחסוך?

כלל האצבע המקובל הוא לחסוך לפחות 20% מההכנסה הפנויה. השקעה של 2,000 שקל בחודש מגיל 30 עד גיל 67, עם תשואה שנתית ממוצעת של 5%, מצטברת לכ-2.6 מיליון שקל. אותה השקעה שמתחילה בגיל 40 — רק 1.5 מיליון. ההפרש הוא עשר שנות פתיחה.